高頓CFA導(dǎo)讀：2023年CFA考試報(bào)名已開(kāi)始！2023年如何申請(qǐng)并成為一名CFA Chartholder？
　　成為CFA Chartholder的四個(gè)條件
　　CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡(jiǎn)稱(chēng)，是美國(guó)以及全世界公認(rèn)金融投資行業(yè)最高等級(jí)證書(shū)，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書(shū)。那么如何真正成為一名CFA Charter holder，我們的學(xué)員需要符合如下4個(gè)條件：
　　1.Agree to follow the CFAInstitute Code ofEthics and Standards of Professional Conduct.同意并準(zhǔn)守CFA職業(yè)道德操守與專(zhuān)業(yè)行為準(zhǔn)則。
　　2.Pass the CFA Programexams for Levels I, II, and III. 依次通過(guò)CFA三個(gè)級(jí)別的考試。
　　3.At least 4,000 hours of relevant experience,completed in a minimum of 36 months.在36個(gè)月內(nèi)，取得不少于4000個(gè)小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)（何為認(rèn)可的工作經(jīng)歷，后文會(huì)詳細(xì)描述）。
　　4.Become aregular member of CFA Institute and apply for membership in a CFA membersociety. 申請(qǐng)并加入所在地分會(huì)并成為CFA正式會(huì)員。
 
　　如何成為CFA正式會(huì)員
　　CFA中國(guó)分會(huì)每年年底都會(huì)在北京、上海、深圳組織特許金融分析師專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證儀式(CFA Charter Recognition Ceremony)，三級(jí)考生在收到成績(jī)后如果不想錯(cuò)過(guò)當(dāng)年底的頒證儀式，就請(qǐng)盡快完成CFA職業(yè)資格的申請(qǐng)并提交材料接受CFA協(xié)會(huì)的審核。那么如何申請(qǐng)呢，Let me guide you through the whole application process step by step：
　　為了方便中國(guó)內(nèi)地的持證人，2013年CFA北京協(xié)會(huì)成立。
如何申請(qǐng)并成為一名CFA Chartholder？
　　CFA會(huì)員資格分為兩類(lèi)
　　1.Regular Membership 正式會(huì)員。
　　2.Affiliate Membership 附屬會(huì)員。
　　正式會(huì)員（RegularMembership）與附屬會(huì)員（affiliate membership）的差別在于附屬會(huì)員沒(méi)有選舉權(quán)，更重要的是只有正式會(huì)員才有資格申請(qǐng)成為CFA Charter holder。因此在申請(qǐng)CFA Charter holder之前，我們的學(xué)員需要首先加入CFA協(xié)會(huì)，并成為協(xié)會(huì)正式會(huì)員。
 
　　CFA正式會(huì)員申請(qǐng)條件
　　A bachelor's degree orequivalent education/work experience擁有受認(rèn)可機(jī)構(gòu)頒發(fā)的學(xué)士學(xué)位、或擁有同等學(xué)力、或同等的工作經(jīng)驗(yàn)
　　A passing score for the CFALevel I Exam or the self-administered Standards of Practice Examination通過(guò)CFA一級(jí)考試、或通過(guò)協(xié)會(huì)自行組織的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)考試
　　At least 4,000 hours of relevant experience,completed in a minimum of 36 months在涉及投資決策的相關(guān)領(lǐng)域，36個(gè)月內(nèi)至少取得4000個(gè)小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)
　　3professional references， 三名符合條件的推薦人（解釋請(qǐng)見(jiàn)如下批注）
　　Local CFA Society membership. (CFA Society membership is optional but strongly encouraged.) Join a CFA Society. 已加入所在地CFA協(xié)會(huì)，并成為協(xié)會(huì)正式會(huì)員
　　注1：We require three professional references unless you have a reference from a regular member of the society to which you are applying. In that case, two professional references are required.
 
　　2012年之后整個(gè)申請(qǐng)流程相對(duì)簡(jiǎn)化，申請(qǐng)人只要找到三名認(rèn)識(shí)并了解你的人做推薦即可，三名人士不需要是CFA的持證人。
 
　　如果三人中有一人持證并且和被推薦人隸屬同一分會(huì)的話這時(shí)申請(qǐng)人只需兩名推薦人即可(同一分會(huì)指的是申請(qǐng)人和推薦人所在同一地區(qū)而非同一國(guó)家的分會(huì)。例：如果申請(qǐng)人在北京，推薦人之一隸屬CFA BEIJING那么只需2個(gè)推薦人即可）如果申請(qǐng)人和推薦人都隸屬同一國(guó)家CFA CHINA的話這時(shí)仍然需要三名推薦人做推薦。
 
　　由于正式會(huì)員的申請(qǐng)審核周期不確定，短則幾天，長(zhǎng)則2-4周，為縮短等候時(shí)間，CFA正式會(huì)員的申請(qǐng)人不必等到三級(jí)考試全部通過(guò)以后再進(jìn)行申請(qǐng)。只要申請(qǐng)人滿足了對(duì)于工作經(jīng)驗(yàn)的要求，并通過(guò)了一級(jí)考試，就可以著手申請(qǐng)成為正式會(huì)員。
 
　　CFA會(huì)員資格的申請(qǐng)流程
　　會(huì)員資格的申請(qǐng)流程——用個(gè)人賬號(hào)登陸CFA協(xié)會(huì)網(wǎng)站，在網(wǎng)頁(yè)的頂部區(qū)域點(diǎn)擊“Membership”。進(jìn)入會(huì)員資格在線申請(qǐng)系統(tǒng)，填寫(xiě)并提交申請(qǐng)資料(流程如下)
　　登陸CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)，找到Membership。
　　點(diǎn)擊進(jìn)入Apply for Regular Membership之后，我們就進(jìn)入申請(qǐng)的最重要環(huán)節(jié)。

如何申請(qǐng)并成為一名CFA Chartholder？
　　俗稱(chēng)“步驟6+2”
　　Step 1
　　Personal Profile Update更新個(gè)人信息（難度★）
　　這部分的填寫(xiě)非常容易，請(qǐng)根據(jù)個(gè)人信息如實(shí)準(zhǔn)確填寫(xiě)即可。
　　需要提請(qǐng)關(guān)注兩點(diǎn)：
　　表格中有Display Name Format的選項(xiàng)（Family name, Given name OR Given name, Family name），申請(qǐng)人可以根據(jù)個(gè)人喜好和習(xí)慣選擇在CFA證書(shū)上自己姓名的出場(chǎng)順序
　　申請(qǐng)?zhí)峤缓髤f(xié)會(huì)很有可能通過(guò)電話或電子郵件的形式與你個(gè)人取得聯(lián)系。例如對(duì)你提交工作經(jīng)驗(yàn)中有不明確的地方就可能通過(guò)電話或郵件請(qǐng)你作出進(jìn)一步的解釋。因此請(qǐng)?jiān)谏暾?qǐng)期間保持通訊暢通并時(shí)常查看。
 
　　Step 2
　　Addresses更新通訊地址（難度★）
　　在你成為一名CFA持證人之后，協(xié)會(huì)每月都會(huì)向你郵寄CFA的雜志和資料，請(qǐng)確保地址信息錄入準(zhǔn)確。
 
　　Step3
　　Education 教育背景（難度★★）
　　申請(qǐng)人需要擁有本科學(xué)位或大學(xué)的學(xué)習(xí)年限和在投資決策領(lǐng)域的工作時(shí)間合計(jì)滿4年等同于獲得本科學(xué)位。此部分請(qǐng)根據(jù)個(gè)人情況如實(shí)填寫(xiě)即可。
 
　　Step4
　　Work Experience 更新工作經(jīng)歷（難度★★★★）
　　CFA協(xié)會(huì)對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)的要求是非常嚴(yán)格的。他不在乎你的公司名氣有多大或你個(gè)人的title有多高，協(xié)會(huì)關(guān)注的是你工作的實(shí)質(zhì)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)如果你所從事的工作是利用經(jīng)濟(jì)的、統(tǒng)計(jì)的或財(cái)務(wù)的數(shù)據(jù)進(jìn)行投資分析、研究、決策或投資管理，這樣才是CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作經(jīng)歷。
 
　　1. 首先請(qǐng)判斷工作經(jīng)歷是否滿足CFA協(xié)會(huì)要求
　　三大種常見(jiàn)被認(rèn)可的工作領(lǐng)域：
　　a.直接進(jìn)行分析、投資決策的相關(guān)工作：包括但不限于評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類(lèi)似的投資工作（例如IPO和PE、債券、抵押貸款及其衍生品；commodity-based derivatives和Mutual Funds；商品和其他投資資產(chǎn)，如Realestate和commodity，多元化的投資組合，有價(jià)證券的投資組合等)
　　b.雖不直接參與上述工作但從事監(jiān)督管理從事上述工作人員的工作
　　c.從事教授上述a中所涉及工作內(nèi)容的教學(xué)活動(dòng)
　　如果學(xué)員讀到這里仍然無(wú)法判斷自己所從事的工作是否能被協(xié)會(huì)認(rèn)可，協(xié)會(huì)的官方網(wǎng)站提供了工作經(jīng)驗(yàn)檢測(cè)工具給你，請(qǐng)根據(jù)以下截圖步驟完成檢測(cè)：
　　點(diǎn)開(kāi)Take the Work Experience Self Assessment進(jìn)入 Work Experience Self Assessment,你會(huì)看到一系列的問(wèn)題，它的核心目的在于幫助你做出判斷，請(qǐng)根據(jù)問(wèn)題描述以及個(gè)人工作實(shí)質(zhì)選擇回答YES OR NO.
　　需要說(shuō)明的是這邊的測(cè)試僅供你個(gè)人對(duì)工作經(jīng)歷的進(jìn)行判斷并不影響你的申請(qǐng)結(jié)果，因此選擇回答YES的個(gè)數(shù)取決個(gè)人實(shí)際情況，YES越多僅僅證明你所從事的工作和協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作經(jīng)歷更相關(guān)（下圖僅供參考，并非回答模板）。
如何申請(qǐng)并成為一名CFA Chartholder？
　　Step 5
　　Select society添加申請(qǐng)人的所在地協(xié)會(huì)（難度★）
 
　　Step6
　　Reference 提供推薦人信息（難度★★）
　　推薦人的數(shù)量及資質(zhì)要求：申請(qǐng)人只要找到三名認(rèn)識(shí)并了解你的人做推薦即可，三名人士不需要是CFA的持證人。如果三人中有一人為持證人并且和被推薦人隸屬同一分會(huì)的話這時(shí)申請(qǐng)人只需兩名推薦人即可。
 
　　如果三人中有一人持證并且和被推薦人隸屬同一分會(huì)的話這時(shí)申請(qǐng)人只需兩名推薦人即可(同一分會(huì)指的是申請(qǐng)人和推薦人所在同一地區(qū)而非同一國(guó)家的分會(huì)。
　　例：如果申請(qǐng)人在北京，推薦人之一隸屬CFA BEIJING那么申請(qǐng)人只需2個(gè)推薦人即可）如果申請(qǐng)人和推薦人都隸屬同一國(guó)家CFA CHINA，一個(gè)在CFA BEIJING另一個(gè)在CFA SHANGHAI的話這時(shí)仍然需要三名推薦人做推薦。
　　如下圖在這里只需填寫(xiě)推薦人的姓名和郵箱信息然后點(diǎn)擊“send email”，協(xié)會(huì)會(huì)立即將相關(guān)確認(rèn)問(wèn)題發(fā)送給你選擇的推薦人。
 
　　CFA協(xié)會(huì)是否會(huì)對(duì)你選擇的推薦人進(jìn)行調(diào)查？
　　答案是有可能。根據(jù)過(guò)往經(jīng)驗(yàn)協(xié)會(huì)并不會(huì)對(duì)每個(gè)人進(jìn)行調(diào)查，但協(xié)會(huì)會(huì)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行抽查，這時(shí)就有可能聯(lián)絡(luò)到申請(qǐng)人所填寫(xiě)的推薦人，并要求該推薦人對(duì)申請(qǐng)人的信息進(jìn)行核實(shí)。因此在這里再次強(qiáng)調(diào)：大家所填寫(xiě)的信息一定要真實(shí)準(zhǔn)確。
 
　　當(dāng)收到協(xié)會(huì)審核通過(guò)的郵件時(shí)，恭喜您！在距離獲得最后的證書(shū)只需完成最后兩步：
　　同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即Personal Conduct Statement）；
 
　　交納會(huì)員費(fèi),費(fèi)用包括美國(guó)總部會(huì)費(fèi)和所屬地區(qū)分會(huì)會(huì)費(fèi)兩筆：
　　a.美國(guó)總部會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；
　　b.分會(huì)的會(huì)員費(fèi)并非統(tǒng)一數(shù)額（當(dāng)前北京分會(huì)會(huì)費(fèi)為500元 注意單位為人民幣），具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)請(qǐng)聯(lián)絡(luò)所屬地區(qū)分會(huì)進(jìn)行查詢。
 
　　CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓。在成為CFA正式的持證人之后需要在每年度6月30日之前繳納當(dāng)年年費(fèi)（以北京為例：275美元+500元 /年）
 
　　在完成上述6+2的步驟之后，申請(qǐng)人將會(huì)收到協(xié)會(huì)最終的確認(rèn)郵件。6-8周后Printed Charter會(huì)快遞到你手中。
 
　　CFA證書(shū)的獲得，既是一個(gè)結(jié)束，也是一個(gè)新的開(kāi)始。拿到證書(shū)，意味著過(guò)往的漫漫考試長(zhǎng)路終于走到了終點(diǎn)，但同時(shí)也是一個(gè)新的開(kāi)始：CFA考試只是 CFA program的一部分。后續(xù)教育和進(jìn)修同樣很重要。作為CFA證書(shū)持有人，要使自身知識(shí)結(jié)構(gòu)和行業(yè)經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌蛲鹑谛袠I(yè)的不斷發(fā)展保持同步，這才是最重要的！Last but not last, CFA證書(shū)是一個(gè)長(zhǎng)期的道德承諾(life-long moral commitment)。
 
　　道德標(biāo)準(zhǔn)是CFA最重視的環(huán)節(jié)。在任何情況下，絕對(duì)不可以挑戰(zhàn)自己的道德底線。在過(guò)去很多人為此而付出了代價(jià)。作為CFA證書(shū)的持有人，無(wú)論在什么時(shí)候，都必須把道德標(biāo)準(zhǔn)和客戶利益放在個(gè)人利益之上。
       CFA三級(jí)作為CFA的最后一級(jí)考試，通過(guò)三級(jí)意味著即將成為CFA charter holder。
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