金融規(guī)劃師是做什么的?可以考證書(shū)嗎？
金融圈里一直存在許許多多不同的崗位，金融規(guī)劃師也是其中重要的組成部分。
那么金融規(guī)劃師是做什么的?本文高頓cici學(xué)姐就帶大家來(lái)了解一下！
一、金融規(guī)劃師是做什么的?
金融規(guī)劃師的主要工作內(nèi)容是為客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，我們也可以理解為是客戶(hù)的私人理財(cái)顧問(wèn)，是客戶(hù)的理財(cái)經(jīng)紀(jì)人。金融規(guī)劃師的工作目的就是以客戶(hù)們的利益為出發(fā)點(diǎn)，去利用自己所學(xué)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，幫助客戶(hù)進(jìn)行一個(gè)產(chǎn)品的推薦和選擇以及產(chǎn)品的后續(xù)組合或者資產(chǎn)配置，以此來(lái)幫助客戶(hù)獲取利益或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。日常的工作內(nèi)容包含：1、為公司的VIP客戶(hù)或者高價(jià)值客戶(hù)提供一個(gè)全面的金融理財(cái)服務(wù)；2、與客戶(hù)進(jìn)行有效的溝通，以確?？蛻?hù)多方面的需求，從客戶(hù)的實(shí)際利益出發(fā)考慮問(wèn)題；3、在和客戶(hù)進(jìn)行溝通之后，將客戶(hù)提出的各項(xiàng)需求進(jìn)行分析，接下來(lái)出具合理的理財(cái)方案和理財(cái)產(chǎn)品；4、幫助客戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)配置和后續(xù)的一系列服務(wù)；5、定期與客戶(hù)進(jìn)行溝通、聯(lián)系，回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品的收益情況以及向客戶(hù)介紹新的理財(cái)產(chǎn)品，維護(hù)好與客戶(hù)之間的關(guān)系。
二、可以考證書(shū)嗎？
當(dāng)然可以，可以報(bào)考CFP（注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師），CFP證書(shū)是目前世界上認(rèn)證最權(quán)威的理財(cái)顧問(wèn)證書(shū)之一，英文全稱(chēng)為“Certified Financial Planner”，目前我國(guó)的CFP持證人還是比較少的，對(duì)于現(xiàn)在的金融市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，CFP目前還是一個(gè)很大的人才缺口，并且逐漸成為了衡量一個(gè)國(guó)家或地區(qū)理財(cái)領(lǐng)域發(fā)達(dá)程度的參考標(biāo)準(zhǔn)之一，對(duì)于職業(yè)生涯來(lái)說(shuō)，CFP證書(shū)是理財(cái)專(zhuān)家身份的象征，也是在工作中升職加薪的一個(gè)保障，據(jù)調(diào)查，在美國(guó)CFP持證人的平均年薪達(dá)到11萬(wàn)美元。報(bào)考CFP考試時(shí)，考生需要具備一定的英語(yǔ)水平和理財(cái)知識(shí)，以及在金融行業(yè)當(dāng)中的工作經(jīng)驗(yàn)，總體來(lái)說(shuō)，CFP證書(shū)的發(fā)展前景還是非常值得期待的。
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