這兩年，隨著CFA考試改革和含金量的提升，越來(lái)越多的人開(kāi)始了解和關(guān)注CFA，也有越來(lái)越多的金融從業(yè)者和非金融想要轉(zhuǎn)行的同學(xué)選擇加入CFA證書(shū)的備考大軍中。
但是，很多人對(duì)于CFA考試還不是很了解。比如CFA到底是什么考試，什么樣的人可以報(bào)考，主要考什么內(nèi)容，都是什么時(shí)候考，報(bào)名費(fèi)用是多少，甚至還有獎(jiǎng)學(xué)金可以申請(qǐng)等等，今天我們就來(lái)給大家好好科普一下。
一、CFA考試簡(jiǎn)介
CFA的全稱是Chartered Financial Analyst，中文譯為特許金融分析師，是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)（AIMR）設(shè)立的特許金融分析師職業(yè)資格認(rèn)證，是全球廣泛認(rèn)可的金融投資領(lǐng)域?qū)I(yè)證書(shū)。旨在衡量考生在投資工具、資產(chǎn)估值、投資組合管理等多方面專業(yè)知識(shí)與技能，為金融行業(yè)篩選與培養(yǎng)高端專業(yè)人才。
CFA課程內(nèi)容幾乎涵蓋金融投資領(lǐng)域所有基礎(chǔ)知識(shí)與核心技能。包括倫理與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、定量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)發(fā)行人、股票投資分析、固定收益分析、衍生品投資分析、另類投資分析、投資組合管理等十大核心知識(shí)領(lǐng)域，全面且深入地構(gòu)建起金融知識(shí)體系。
也正因如此，CFA考試被譽(yù)為“全球金融第一考”、金融界“金領(lǐng)階層”、華爾街“入場(chǎng)券”，《金融時(shí)報(bào)》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。
二、報(bào)考條件
1.學(xué)歷和工作年限要求
擁有四年制本科及以上學(xué)歷的人員可直接報(bào)考CFA考試。
報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)選擇的考試窗口須處于學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目畢業(yè)月份前23個(gè)月(含)以內(nèi)。例如，2027年6月畢業(yè)的四年制本科在校生最早可報(bào)名大二暑假(2025年8月)的CFA一級(jí)考試。
最新調(diào)整！CFA二級(jí)現(xiàn)在畢業(yè)前11個(gè)月可以報(bào)名考試了，如果2026年6月畢業(yè)，最早可報(bào)名2025年8月CFA二級(jí)考試！
具有三年制大專學(xué)歷的人員，需在獲得一年全職工作經(jīng)驗(yàn)后報(bào)考CFA考試；
具有兩年制大專學(xué)歷的人員，需在獲得兩年全職工作經(jīng)驗(yàn)后報(bào)考；
非大專及以上學(xué)歷者需獲得四年全職工作經(jīng)驗(yàn)方可報(bào)考。
2.英語(yǔ)水平要求
CFA考試為全英文考試，考生需要具備一定的英語(yǔ)閱讀和寫(xiě)作能力，以便理解和完成考試題目。
3.身份證護(hù)照要求
考生需要居住在CFA考試的參與國(guó)，目前CFA協(xié)會(huì)無(wú)法為居住在受制裁國(guó)家或地區(qū)的個(gè)人提供服務(wù)。
報(bào)名和參加CFA一級(jí)考試須持有效的國(guó)際旅行護(hù)照。
對(duì)于計(jì)劃在中國(guó)內(nèi)地參加CFA考試的考生，除護(hù)照之外，也可以使用中華人民共和國(guó)居民身份證進(jìn)行考試報(bào)名。考試當(dāng)天則必須攜帶有效的國(guó)際旅行護(hù)照，才能進(jìn)入考場(chǎng)。
三、CFA持證要求
1.通過(guò)CFA三級(jí)考試
CFA考試分為三個(gè)級(jí)別，考生需依次通過(guò)一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)考試，各級(jí)別考試均有其側(cè)重點(diǎn)與難度梯度，全面考察考生金融知識(shí)深度與廣度以及應(yīng)用能力。
2.滿足工作經(jīng)驗(yàn)要求
在金融投資決策相關(guān)領(lǐng)域擁有至少4年專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，工作經(jīng)驗(yàn)可在考前、考中或考后積累獲得。
3.提交2-3封推薦信
推薦信需由申請(qǐng)人的主管或同事等能夠?qū)ζ鋵I(yè)能力與職業(yè)道德進(jìn)行評(píng)價(jià)的人士撰寫(xiě)，以證明申請(qǐng)人在金融領(lǐng)域?qū)嵺`能力與職業(yè)素養(yǎng)。
4.加入CFA協(xié)會(huì)成為會(huì)員
申請(qǐng)人需向CFA協(xié)會(huì)提交會(huì)員申請(qǐng)并繳納相應(yīng)會(huì)費(fèi)。
成為協(xié)會(huì)會(huì)員后，需遵守協(xié)會(huì)制定的職業(yè)道德準(zhǔn)則與行業(yè)規(guī)范，積極參與協(xié)會(huì)組織的各類活動(dòng)，保持與行業(yè)前沿動(dòng)態(tài)緊密聯(lián)系與互動(dòng)交流。
以上就是關(guān)于 CFA 考試的一些介紹，希望能夠幫助各位新手對(duì) CFA 有清晰透徹的了解，從而更好地規(guī)劃自己的金融職業(yè)發(fā)展道路。
